Eine gute Strategie für Ihr Geld: Mit Ihrem Anlage-Check-up

Rechtliche Hinweise

Bei Anlage-Check-up handelt es sich um eine Anwendung, die Ihnen auf Basis Ihrer getätigten Angaben einen ersten Überblick über Ihr Sparpotenzial sowie grundsätzliche Sparmöglichkeiten verschaffen soll. Die Anwendung Anlage-Check-up erhebt dabei keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Es handelt sich hierbei um keine Handlungsempfehlung oder Anlageberatung. Sie haben innerhalb von Anlage-Check-up jedoch die Möglichkeit, einen Termin in Ihrer Bank zu vereinbaren oder in eine online abschlussfähige Vermögensverwaltung (MeinInvest) zu wechseln. Ihre im Rahmen von Anlage-Check-up eingeholten Angaben ersetzen nicht eine etwaig erforderliche Kundenexploration für die Vermögensverwaltung MeinInvest.

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in MeinInvest ist die Rahmenvereinbarung MeinInvest der Musterbank, welche Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Webseite der Musterbank einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Dieses Marketingmaterial stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Musterbank dar.

Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 01. November 2024, soweit nicht anders angegeben.

Datenschutzhinweise

1. Nutzung des Anlage-Check-up

Umfang, Zweck und Rechtsgrundlage der Datenverarbeitung

Über den Anlage-Check-up erhalten Benutzer die Möglichkeit, Unterstützung bei der Planung ihrer Finanzen und entsprechende Informationen zum Thema Geldanlage zu erhalten. Dabei werden die folgenden Kategorien personenbezogener Daten verarbeitet:

Selbstgewählter Name
Risikoneigung
Nettoeinkommen
Angaben zu Vermögenswerten
Angaben zur Lebensplanung (Lebenshaltungskosten, Sparziel, Wunschsumme, monatliche Sparrate und Laufzeit)

Die aufgeführten personenbezogenen Daten werden verarbeitet, um Benutzer bei ihrer Finanzplanung zu unterstützen. Hierfür werden Informationen von diesen abgefragt, um Handlungsempfehlungen rund um das Thema Geldanlage zu geben. Rechtsgrundlage für die Verarbeitung dieser personenbezogenen Daten ist Artikel 6 Absatz 1 Satz 1 Buchstabe f DSGVO. Das berechtigte Interesse der Bank liegt dabei in der Sensibilisierung des Benutzers für Finanzthemen und der Bewerbung eigener Produkte. Sofern der Benutzer sich entscheidet, zum Ende der Konversation weitere Informationen über das Produkt MeinInvest einzuholen oder einen Termin mit der Bank vereinbart, ist die Rechtsgrundlage für die nachgelagerte Verarbeitung personenbezogener Daten Artikel 6 Absatz 1 Satz 1 Buchstabe b DSGVO. Weitere Informationen können den jeweiligen produktspezifischen Datenschutzhinweisen entnommen werden.

Dauer der Datenverarbeitung

Personenbezogene Daten werden gelöscht, wenn sie für die Erreichung der genannten Zwecke nicht mehr benötigt werden und gesetzliche Aufbewahrungsfristen abgelaufen sind. Im Regelfall werden Daten 13 Monate nach der Erhebung gelöscht.

2. Statistische Auswertungen

Umfang, Zweck und Rechtsgrundlage der Datenverarbeitung

Zu Optimierungszwecken von Anlage-Check-up erstellt die Bank basierend auf den Benutzereingaben statistische Auswertungen. Hierzu zählen unter anderem Interaktionen mit Anlage-Check-up, die Anzahl an Aufrufen und die Verweildauer. Für die Erstellung der statistischen Auswertungen nutzt die Bank die anonymisierten Eingaben der Benutzer.

Rechtsgrundlage für die Verarbeitung dieser personenbezogenen Daten ist Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe f DSGVO.

Statistische Auswertungen auf einer anonymisierten Basis ermöglichen es nachzuvollziehen, welche Inhalte von Anlage-Check-up aufgerufen werden. Dies hilft der Bank dabei, Anlage-Check-up, dessen Benutzerfreundlichkeit und dessen Informationsangebot stetig zu verbessern. In diesen Zwecken liegt auch das berechtigte Interesse der Bank an einer Verarbeitung der Daten nach Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO. Durch die Anonymisierung wird dem Interesse der Benutzer am Schutz personenbezogener Daten Rechnung getragen.